Информационная система комплексной оценки финансового состояния клиентов

№

Статьи

Источники данных, формулы и ставки для расчета

Ставка банковского кредита (%), год

0,16

Ставка дисконтирования (Dc), год

0,24

Коэффициент дисконтирования (Кд)

Кд=1/(1+ Dc/12)^n

1

План доходов

2

Кредит

Условия кредитования

3

Количество продаж (КП)

Прогноз

4

Цена продукта (Ц)

Прогноз

5

Выручка (В)

5 = 3 4

6

Выручка накапливающим значением

6n=5n+6(n-1)

7

Дисконтированный поток выручки накапливающим значением

7 = 6 Кд

8

Итого доходов

8 = 2 + 5

9

Дисконтированный поток доходов

9 = 8 Кд

10

План расходов

11

Затраты на прединвестиционном и инвестиционном периоде (Зпэ, Зиэ)

Смета затрат

12

Дисконтированный поток инвестиционных затрат (Inv)

12 = 11 Кд

13

Затраты на эксплуатационном периоде (Зээ)

план затрат

14

Итого затрат

14 = 11+13

15

Затраты накапливающим значением

15n=15(n-1) + 19n

16

Дисконтированный поток затрат

16 = 14 Кд

17

Дисконтированный поток затрат накапливающим значением

17n=16n +17(n-1)

18

Возврат кредита

Условия возврата

19

Погашение процентов по кредиту

19= % 8

20

Итого расходов

20=11+13+18+19

21

Дисконтированный поток расходов

21 = 20 Кд

22

Баланс доходов и расходов

23

Дисконтированный поток прибыли проекта (ЧДД)

23=7-17-18-19

24

Дисконтированный баланс доходов и расходов

24n=9n – 21n+24(n-1)