Теория и практика валютного дилинга

После заключения депозитной сделки контрагенты в тот же день 13 сентября обмениваются подтверждениями по сделке (МТ 320). За день до даты валютирования 14 сентября банк-кредитор — КБ «Форекс» отсылает в свой банк-корреспондент по долларам США — Банк оф Нью-Йорк платежное поручение (МТ 202) пере­числить 15 сентября 3 млн. дол

ларов на долларовый корсчет НОС­ТРО Московского Народного Банка, Лондон, в Стандард Чартед банк (Standard Chartered Bank N.Y.). Московский народный банк, ожидающий поступления средств, в свою очередь также 14 сентября отсылает в свой банк-корреспондент НОСТРО Стандард Чартед банк, Нью-Йорк, уведомление о получении Змлн. долларов с датой валютирования 15 сентября (МТ 210).

За день до истечения депозита, то есть 21 сентября, банк-заем­щик — Московский народный банк, Лондон, отсылает в банк-кор­респондент — Стандард Чартед банк, Нью-Йорк, платежное пору­чение на возврат основной суммы и начисленных процентов (3.002.916-67 USD), датированное 22 сентября, банку «Форекс» (МТ 202), а последний в тот же день посылает в Банк оф Нью-Йорка уведомление о поступлении этих средств на свой корсчет (МТ 210).

6.7. Оформление подтверждений по депозитной сделке

По телексу

Подтверждение депозитной сделки может быть послано текс­том по телексу в свободном формате:

Табл. 36

ТО: MOSCOW NARODNY BANK, LONDON ATTN.: BACK-OFFICE DEPT. FROM: BANK FOREX, MOSCOW

DEAR SIRS,

HEREWITH WE CONFIRM FOLLOWING DEPOSIT DEAL

DONE ON 13/09/94. WE LEND YOU 3,000,000.00 USD AT

5 PCT FROM 15/09/94 TO 22/09/94. WE SEND YOU USD TO

STANDARD CHARTERED BANK, NEW YORK ACC _

ON 15/09/94. PLEASE SEND BACK PRINCIPAL AND INTEREST

ACCRUED TO THE BANK OF NEW YORK, NEW YORK

ON 22/09/94.

REGARDS

В системе SWIFT или телексом в формате SWIFT

МТ 320 - FIXED LOAN/DEPOSIT CONFIRMATION - со­общение, которым обмениваются банки-контрагенты, заклю­чающие сделку по привлечению/размещению депозита на фиксированный период. Данный формат можно использо­вать для подтверждения деталей:

новой депозитной сделки;

пролонгации депозита;

изменения реквизитов уже заключенной депозитной сделки;

отмены сделки.

Табл. 37

Ниже приводится расшифровка содержания полей; буквы «М» и «О» означают обязательно ли в формате данное поле (mandatory) или нет (optional).

20:(М) — указывается номер депозитной сделки в соответст­вии с принятой в банке внутренней системой учета.

21:(М) — для новой депозитной сделки здесь должно при­сутствовать слово NEW. В остальных случаях здесь должен стоять номер предыдущей депозитной сделки (поле 20 преды­дущего формата МТ 320).

22:(М) — первая часть поля содержит кодовое слово, обо­значающее функцию сообщения.

NEW — если речь идет о новом депозите.

ROLSAM — подтверждение пролонгации (ролловера) депо­зита без изменения основной суммы и с осуществлением процентного платежа.

ROLSAM IN — пролонгация депозита без изменения основ­ной суммы, где процент прибавляется или вычитается из этой суммы.

ROLINC — пролонгация депозита с увеличением основной суммы и осуществлением процентного платежа.

ROLINCIN — пролонгация депозита с увеличением основ­ной суммы, где процент прибавляется или вычитается из этой суммы.

ROLDEC — пролонгация депозита с уменьшением основ­ной суммы и осуществлением процентного платежа.

ROLDECIN — пролонгация депозита с уменьшением основ­ной суммы, где процент прибавляется или вычитается из этой суммы.

AMEND — подтверждение согласованных изменений усло­вий заключенной депозитной сделки (основной суммы, про­цента, даты окончания или платежных инструкций).

CANCEL — подтверждение отмены сделки.

30: (М) — дата заключения сделки или изменения условий

сделки.

31С:(М) — дата окончания депозита.

32:(М) — дата валютирования, код валюты и сумма депозита.

Буквы после номера поля со стороны банка — отправителя подтверждения означают сторону депозита:

R — депозит привлеченный (received);

Р — депозит размещенный (paid).

34:(М) — дата выплаты процентов, код валюты и сумма про­центов. Буква после номера кода «Р» или «R» означает, со­ответственно, уплаченные это или полученные проценты для отправителя подтверждения.

37А:(М) — процентная ставка.

53А:(0) — здесь указывается банк-корреспондент НОСТРО кредитора, из которого деньги будут переведены заемщику на дату валютирования.

57А:(М) — указывается банк-корреспондент НОСТРО заем­щика депозита, на корсчет которого должна поступить ос­новная сумма на дату валютирования.

57А:(М) — указывается банк-корреспондент НОСТРО кре­дитора, на корсчет которого заемщик должен вернуть основ­ную сумму и начисленные проценты на дату окончания де­позита.

Оформление платежных поручений на перевод средств за­емщику и возврат средств кредитору (МТ 202), а также уве­домлений о поступлении средств по депозитной сделке осу­ществляется по стандартной схеме, рассмотренной для кон­версионной сделки (см. выше).

В приложениях приводятся списки дилинговых кодов банков, а также принятые на российском рынке образцы договоров на инфор­мационное обслуживание и генеральное соглашение об общих ус­ловиях проведения операций на внутреннем валютно-финансовом рынке.

Приложение 1

Таблица дилинговых кодов банков и организаций в системе REUTERS

наименование банка

город

Дилингоый код

1.

Внешторгбанк

Москва VTВА

,B,E,G,M,R,X

2.

Алина

Москва

ALIN

3.

Bank Austria

Москва

BAUR

4.

Банк Деловое сотрудничество

Москва

ВОВМ

5.

Банк Эффект-кредит

Москва

EFCR

6.

Внешэкономбанк

Москва

ВЕАА

7.

Банк Московия

Москва

MOSC

8.

Банк Санкт-Петербург

С.-Петербург

BSPB, MBSP

9.

Банк Транскредит

Москва

CECR

10.

Societe Generale Vostok

Москва

BSGV

11.

Башкредитбанк

Уфа

BKRE

12.

Башпромбанк

Уфа

BPRU

13.

Банк Базис

Москва

BBSM

14.

BNP-Dresdner Bank

С.-Петербург

NEVA

15.

Бизнес-банк

Москва

BUSM

16.

Банк Развитие бизнеса

Москва

BUDM

17.

Капитал-банк

Москва

СРВМ

18.

Центральный банк России

Москва

BKRU

19.

Банк АБИД

Москва

ABID

20.

ABN Amro Bank

Москва

ААВМ

21.

АДИКС

Москва

ADIX

22.

Агропромбанк

Москва

AGRM

23.

AIOC Capital

Москва

LTSX

24.

Альфа-банк

Москва

ALFM

25.

Банк Альба-Альянс

Москва

ALAL

26.

Алмазювелирэкспорт

Москва

ALMZ

27.

Архангельск-промстройбанк

Архангельск

APSB

28.

Астробанк

Москва

ASTR

29.

Авиабанк

Москва

AVIA

30.

Автобанк

Москва

AVBK,М

31.

Автовазбанк

Москва

AVMO

32.

Автовазбанк

Тольятти

AVTO

33.

Банк Балчуг

Москва

BLCH

34.

Балтийский

С. Петербург

BALT

35.

Балтвнешторгбанк

Калининград

BVTB

36.

Банк Аэрофлот

Москва

AERO

Страница:  1  2  3  4  5  6  7  8  9  10  11  12  13  14  15 
 16  17  18  19  20  21  22  23  24  25  26  27  28  29  30 
 31  32  33  34  35  36  37  38  39  40  41  42  43  44  45 
 46  47  48  49  50  51  52  53  54  55  56  57  58 


Другие рефераты на тему «Финансы, деньги и налоги»:

Поиск рефератов

Последние рефераты раздела

Copyright © 2010-2024 - www.refsru.com - рефераты, курсовые и дипломные работы