Организация, оформление и учет депозитарных операций в банках

1.10. Порядок исполнения депозитарных операций

Исполнение депозитарных операций делится на следующие этапы:

· прием поручения и сопровождающих документов от инициатора операции;

· проверка полномочий инициатора операции, полноты и правильности оформления поручения и сопровождающих документов;

· уведомление инициатора операции о приеме поручения к исполнению или об

отказе в приеме поручения;

· проверка возможности исполнения поручения. В случае невозможности исполнения - формирование отказа в исполнении поручения с указанием причины;

· исполнение поручения;

· формирование отчета (ов);

· передача отчета (или отказа) об исполнении поручения инициатору операции.

Прием поручений.

· Поручения должны быть представлены в депозитарий в письменной (бумажной) форме, оформленные с учетом требований, установленных настоящими Правилами.

· Поручения могут отдаваться также в бездокументарной форме (в виде документов в электронной форме, подготовленных с использованием оговоренных с депонентом систем защиты информации и электронной подписи, а также поручений в виде SWIFT сообщений), при наличии Договора об электронном документообороте между депозитарием и инициатором депозитарной операции.

· Поручения депо могут быть представлены в депозитарий лично депонентом, его уполномоченным лицом, отправлены заказным письмом. В последнем случае риск за пересылку поручения и последствия по его исполнению несет депонент . В отдельных случаях при договоренности с депонентом, поручения могут пересылаться факсом с последующим предоставлением оригинала поручения. Форма предоставления депонентом поручений указывается в анкете владельца счета депо.

· При отдаче поручений в бумажной форме необходимо представить два экземпляра поручения.

· Депозитарий может уведомлять депонента о принятии поручения по его счету депо, если это оговорено депозитарным договором.

· Поручение может быть принято, если оно представлено в депозитарий в течении срока указанного в поручении. Срок действия поручения не может превышать 15 дней со дня его оформления (день оформления в расчет не принимается)

· При приеме поручения после закрытия операционного дня, поручение считается принятым следующим операционным днем.

· Для отдельных видов операций депозитарий может установить иной порядок принятия поручений.

Проверка правильности оформления поручений:

1. При подаче поручения ответственный сотрудник депозитария проверяет правильность оформления поручения, соответствие предоставленных документов установленным настоящими Правилами и действующего законодательства требованиям.

2. Депозитарий не принимает поручение к исполнению в следующих случаях:

· поручение подписано лицом, не имеющим в соответствии с действующим законодательством и настоящими Правилами полномочий на совершение данной депозитарной операции;

· возникновения обоснованных сомнений в подлинности подписи или оттиска печати инициатора операции;

· поручение оформлено с нарушениями требований настоящих Правил; полнота или оформление сопровождающих документов не соответствуют Правилам; в поручении и/или сопровождающих документах недостаточно данных для исполнения поручения или содержащаяся в них информация противоречива;

· поручение оформлено с помарками, исправлениями или содержит информацию, не совпадающую с данными депозитария.

· поручение представлено в депозитарий позднее 15-и рабочих дней с даты его оформления включительно.

3. При возникновении обоснованных сомнений в подлинности подписи или оттиска печати депонента или его полномочного представителя депозитарий вправе потребовать предоставления дополнительных документов, удостоверяющих депонента или его полномочного представителя.

4. Депозитарий имеет право потребовать от инициатора депозитарной операции предоставления дополнительных документов и сведений, необходимых для исполнения депозитарной операции в соответствии с настоящими Правилами и действующим законодательством.

5. В случае приема поручения к исполнению ответственный сотрудник депозитария проставляет на обеих экземплярах поручения с указанием дату и время приема поручения, свою фамилию и подпись, которые заверяются печатью депозитария. 2-й экземпляр поручения возвращается инициатору операции.

6. В случае отказа в приеме поручения ответственный сотрудник депозитария составляет мотивированный письменный отказ, который должен быть заверен печатью депозитария.

Исполнение поручения.

1. Порядок исполнения поручений устанавливается настоящими Правилами.

2. В случае невозможности исполнения принятого к исполнению поручения депоненту выдается отказ в исполнении поручения с указанием причины отказа.

3. Депозитарий не исполняет поручение в случаях:

· если заблокировано проведение операций по указанным в поручении ценным бумагам;

· если заблокировано проведение операций по указанному в поручении счету депо, разделу, лицевому счету депо;

· если для исполнения данного поручения на соответствующем счете (лицевом счете) депо нет достаточного количества ценных бумаг;

· для поручений, требующих поступления встречного поручения - отсутствует встречное поручение;

· для поручений, требующих поступления встречного поручения - не совпадают параметры, указанные в встречном поручении.

Отчет об исполнении поручения.

· После исполнения поручения, депозитарий готовит отчет об исполнении поручения.

· Способ предоставления отчета инициатору операции указывается в анкете владельца счета депо. Для определенных видов поручений способ предоставления отчета устанавливается соответствующими соглашениями с инициатором операции.

1.11. Депозитарный учет на организованном рынке ценных бумаг

Особенности организованного рынка

Отличительными чертами системы обращения государственных ценных бумаг на организованном рынке являются:

§ ориентация на безналичное обращение ценных бумаг в рамках единого биржевого пространства,

§ изначальное формирование на единой технической базе целостного централизованного комплекса, обеспечивающего торговлю, денежные расчеты и депозитарное обслуживание,

§ организация доступа участников рынка к указанной инфраструктуре на основе представления им единых программно-технических средств, позволяющих участвовать в торгах, производить расчеты по деньгам и ценным бумагам;

§ гарантия полного и безусловного исполнения сделок по государственным ценным бумагам благодаря функционированию системы, позволяющей заключать сделки только в пределах предварительно за депонированных для участия в торгах ценных бумаг и денежных средств.

Специфика депозитарной деятельности на организованном рынке

Указанные выше особенности организованного рынка государственных ценных бумаг предопределили следующие специфические черты депозитарной деятельности на этом рынке.

Во-первых, все участники рынка, получающие непосредственный доступ к торговой системе, заключают с головным депозитарием типовые договора, автоматически становясь так называемыми депозитариями второго уровня, т.е. депозитариями, юридически осуществляющими ведение счетов своих клиентов в разрезе общего клиентского счета в головном депозитарии первого уровня.

 Скачать реферат