Банковская система

Под прямыми количественными ограничениями Банка России понимается установление лимитов на рефинансирование банков, проведение кредитными организациями отдельных банковских операций. Банк России вправе применять прямые количественные ограничения в исключительных случаях в целях проведения единой государственной денежно-кредитной политики только после консультаций с Правительством РФ.

Банк Ро

ссии может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы исходя из основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики. В целях реализации денежно-кредитной политики он может от своего имени осуществлять эмиссию облигаций, размещаемых и обращаемых только среди кредитных организаций. Предельный размер общей номинальной стоимости облигаций Банка России всех выпусков, не погашенных на дату принятия советом директоров решения об очередном выпуске облигаций Банка России, устанавливается как разница между максимально возможной величиной обязательных резервов кредитных организаций и суммой обязательных резервов кредитных организаций.

Ежегодно не позднее 1 октября Банк России представляет в Государственную Думу проект Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год и не позднее 1 декабря — Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год. Предварительно проект Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики представляется одновременно Президенту РФ и Правительству РФ.

Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики включают в себя следующие положения: анализ состояния и прогноз развития экономики Российской Федерации; основные ориентиры, параметры и инструменты единой государственной денежно-кредитной политики.

Государственная Дума рассматривает Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и принимает по ним решение.

2.2 Операции Банка России

Депозитные операции являются одним из инструментов денежно-кредитной политики Банка России и применяются в целях регулирования ликвидности банковской системы, Предоставляя кредитным организациям возможность разместить в Банке России в депозит временно свободные денежные средства.

Депозитные операции Банка России с кредитными организациями с использованием системы торгов Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ) были запущены в марте 2004 г. и в настоящее время заняли важное место в ряду инструментов, доступных участникам на рынках ММВБ. Рынок депозитных операций Банка России ММВБ динамично развивается.

В настоящее время депозитные операции проводятся Банком России:

а) по фиксированным процентным ставкам. Указанные операции носят краткосрочный характер сроки привлечения средств составляют один день и семь дней), проводятся ежедневно;

б) на аукционной основе (в виде депозитных аукционов, проводимых американским способом, при котором поданные кредитными организациями заявки, вошедшие в список удовлетворенных, удовлетворяются по предлагаемым в них процентным ставкам, не превышающим либо равным ставке отсечения, устанавливаемой Банком России, а также другими способами).

Проценты по депозитам, привлеченным Банком России (размещенным в Банке России), начисляются по формуле простых процентов, начиная со дня, следующего за днем фактического привлечения Банком России (размещения кредитной организацией) денежных средств в депозит, до дня (даты) возврата депозита включительно, исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

День (дата) перечисления кредитной организацией средств в депозит не учитывается при расчете суммы процентов по депозиту.

Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России (размещенному в Банке России), производится Банком России одновременно с возвратом кредитной организации суммы депозита.

Уплата процентов по депозиту на стандартном условии «до востребования» осуществляется Банком России: при нахождении средств кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в уполномоченном подразделении Банка России, от семи календарных дней и более — еженедельно по средам (в случае, если среда является нерабочим днем, проценты уплачиваются кредитной организации в следующий за ним рабочий день), и одновременно с возвратом кредитной организации суммы депозита.

В настоящее время в целях расширения технологических возможностей совершения депозитных операций Банк России работает над механизмом их проведения с использованием программно-технического комплекса системы электронных торгов ММВБ.

В этих целях Банком России согласованы разработанные ММВБ Правила заключения Банком России депозитных сделок с кредитными организациями с использованием системы электронных торгов ММВБ.

Для обеспечения возможности использования системы электронах торгов ММВБ при заключении депозитных сделок с Банком России кредитной организации необходимо будет заключить ряд договоров как с Банком России, так и с расчетным центром ОРЦБ и ММВБ.

Банк России в настоящее время проводит работу по нормативно-правовому обеспечению проведения указанных операций.

Порядок осуществления депозитных и кредитных операций Банка России с использованием торговой системы ММВБ регулируется нормативными актами Банка России и Правилами заключения Банком России сделок с кредитными организациями с использованием системы электронных торгов ЗАО ММВБ при проведении Банком России депозитных и кредитных операций, утвержденными советом директоров ЗАО ММВБ 12 мая 2006 г. и согласованными с Банком России.

Ломбардное кредитование подразумевает заключение Банком России с кредитной организацией кредитной сделки, причем в качестве обеспечения (залога) по кредиту выступают принадлежащие кредитной организации ценные бумаги, входящие в Ломбардный список Банка России. Кредитные сделки могут заключаться посредством ввода и регистрации в системе торгов ММВБ заявки кредитной организации и встречной заявки Банка России. Предполагается заключение кредитных сделок как на аукционной основе (американский аукцион), так и на фиксированных условиях (по фиксированным процентным ставкам).

По заключенным с использованием торговой системы ММВБ депозитным и кредитным сделкам с Банком России, а также по введенным заявкам ММВБ предоставляет участникам отчетные документы средствами системы электронного документооборота.

Заключение депозитных и кредитных сделок с Банком России с использованием системы торгов ММВБ обладает следующими преимуществами:

повышение оперативности заключения депозитных и кредитных сделок с Банком России;

высокотехнологичная система заключения сделок, основанная на традиционных технологиях ММВБ (автоматизированный режим заключения сделок, формирования и передачи отчетных документов, электронный документооборот);

низкие издержки участия в сочетании с различными вариантами обеспечения доступа, включая региональный аспект;

высокая оперативность использования средств на счетах в расчетном центре ОРЦБ для проведения операций на других рынках ММВБ (валюта, государственные бумаги, акции, корпоративные облигации и т.д.);

 Скачать реферат